Pogosto prejmem vprašanje, kakšna je verjetnost, da Bitcoin (BTC) izgubi večino ali vso svojo vrednost in pade na 0 EUR, ter ali se bolj splača vlagati v Bitcoin (kriptovalute) ali vlagati v razne klasično finančne naložbe.
Tokratni zapis je namenjen prav odgovoru na ti dve vprašanji, ki sta medsebojno povezani, pogledali pa bomo tudi, kakšna je ocena prihodnosti, kar se tiče globalne ekonomije. V zapisu bom skušal biti kar najbolj preprost saj želim, da je sporočilo razumljivo prav vsem, tudi tistim, ki morda niste tako vešči ekonomije. Začnimo na začetku.
Zakaj je nastal Bitcoin
Bitcoin in z njim posledično ostale kriptovalute (altcoini), so nastali kot odgovor na vse bolj pešajočo globalno ekonomijo in zastarel, klasični finančni sistem, v obliki fiat valut. Fiat valute so vse klasične nacionalne valute, katere poznamo skozi nekoliko novejšo monetarno zgodovino (EUR, USD, GBP…). Klasični finančni sistem, na katerem temelji celotne globalna ekonomija, postaja vse bolj okorel, transakcije so počasne, vse dražje, valute so podvržene inflaciji in posledično so vse manj vredne, največja težava pa je decentralizacija, kar pomeni, da praktično celotno globalno ekonomijo in monetarno politiko vodi ozek bančni kartel, s precej egoističnimi nameni.
Bitcoin naj bi bil in tudi je, odgovor in rešitev. V tokratnem zapisu se ne želim spuščati v to, kdo dejansko je razvil BTC in s kakšnimi nameni – obstajata dve različici in sicer tista znana o skrivnostnem Satoshi Nakamotu in druga, malo manj znana in nikakor ne nemogoča, da naj bi BTC pravzaprav razvila ameriška NSI oziroma ena izmed drugih “tajnih” služb, s čimer je hotela preizkusiti vpliv digitalnih valut na sodobno družbo, ter tako vplivati na globalno ekonomijo, katero vse bolj obvladuje Kitajska.
Kot rečeno, to je stvar diskusije in ne bistvo za tokratni zapis. Dejstvo je, da je BTC tukaj, da deluje na revolucionarni blockchain tehnologiji in tako v tehničnem, kot filozofskem smislu (poslanstvo), rešuje domala vse trenutne izzive, s katerimi se soočajo fiat valute. BTC je decentraliziran, za delovanje in obstoj ne potrebuje bank, transakcije so praktično takojšnje, stroški prenosa in transakcij so minimalni in tako naprej.
Svet prehaja v eno največjih ekonomsko-gospodarskih kriz
Nikakor ne želim strašiti, ali ustvarjati paniko, a gledajoč globalne ekonomske kazalce je vse bolj jasno, da svet prehaja v eno največjih globalnih kriz v novejši zgodovini. Ključni kazalci, na katere moramo biti pozorni so:
- Rast cen hrane
- rast cen energentov
- inflacija
- nepremičninski balon je tik pred pokom (Kitajska, Nemčija, ZDA)
- stabilnost delniškega trga
- stabilnost drugih finančnih trgov
- stabilnost kripto trga
- intenziteta in število naložb ter investicij
Kar nekaj od zgoraj naštetih indikatorjev že sveti rdeče, a na srečo še ne vsi, kar pomeni, da imamo še nekaj časa, da se pripravimo na to, kar bo zagotovo prišlo. Moja groba ocena je, da v roku 12 do 24 mesecev. Tudi zato, da se lahko kar najbolj pripravimo je pomembno, da razumemo, kaj sproži krizo, kaj lahko povzroči, kakšne bodo posledice in kako jo lahko omilimo.
Rekordno pešanje fiat valut
Ste vedeli, da je povprečna življenjska doba fiat valute le 27 let? Vsi, ki ne sodimo med najmlajšo generacijo in štejemo 35 ali več let, smo v svojem življenju preživeli že 3 fiat valute in to zgolj v zadnjih 30 letih. Najprej jugoslovanski dinar, nato Tolar in sedaj še EUR. In prav vse tri fiat valute so imele skupno eno ključno stvar, to je nenehno pešanje vrednosti.
Poleg izjemne rasti cen hrane in energentov, kar lahko nedvomno občutite tudi sami, je pešanje fiat valut ena najbolj perečih težav. Vsi zagotovo poznamo dogajanje v ZDA, kjer se soočajo z rekordno, preko 6% inflacijo (realno je še bistveno višja), kar je najvišja inflacija v zadnjih 40 letih. Ameriška administracija denar neprestano tiska, da bi omilila posledice t.i. Covid krize, a vsem je jasno, da takšno početje ne more trajati v nedogled. Posledično USD izgublja na svoji vrednosti in investitorji vse bolj iščejo druge, bolj donosne naložbe, kamor brez dvoma sodi tudi Bitcoin in nekateri altcoini.
Inflacija preprosto pomeni preveč denarja v obtoku in posledično razvrednotenje le-tega, kar ima za posledico nižjo vrednost in manjšo kupno moč, medtem, ko cene osnovnih surovin rastejo. Tisti, nekoliko starejši bralci se boste zanesljivo spomnili časov nekdanje Jugoslavije, ko smo na koncu imeli že 5.000.000 Dinarjev vreden bankovec, za katerega pa prav veliko nisi dobil. A USD v tem trenutku nikakor ni najbolj problematična valuta. Pretekla leta bomo pomnili po hudi ekonomski krizi v Venezueli, a nekaj podobnega se kaže sedaj v Turčiji, kjer turška Lira beleži rekordne izgube vrednosti.
Pogled na graf zgoraj pokaže tragično sliko, saj je TRY (turška Lira) v zgolj dobrih dveh mesecih, izgubila skoraj 50% svoje vrednosti, trend padanja pa traja že skoraj dve leti. Predstavljate si varčevanje v fiat valuti, kar večina pozna in mnogi tudi počno, ko zgolj v dveh mesecih izgubiš skoraj 50% vrednosti svojih prihrankov. Seveda se bo kdo spotaknil ob to, da je tudi Bitcoin izgubil kar nekaj vrednosti in to še v krajšem času. Drži, a nobena fiat valuta ne beleži takšnih odbojev in rasti, kot Bitcoin, ali kriptovalute na splošno (obstajajo tudi neslavne izjeme). Zato si lahko pogledamo naslednji graf, primerjava gibanja vrednosti BTC z EUR.
Zgornji graf prikazuje gibanje vrednosti BTC, v odnosu na EUR. Kot je razvidno, BTC praktično neprestano raste, od konca 2020 pa je prešel v izrazito rast, kar prikazuje tudi trend linija (črtkasta linija). Ob tem ne smemo pozabiti, da je število BTC omejeno, za razliko od EUR, ki se neprestano tiska in ker je veliko povpraševanja po BTC, to zagotavlja njegovo konstantno rast. Na podlagi tega lahko ugotovimo, da je varčevanje v BTC neprimerno bolj donosno, cenejše in bolj praktično, kot varčevanje v EUR, ali kateri koli drugi fiat valuti.
Prav tako lahko danes že marsikje plačujemo s kriptovalutami in mnogo ljudi plačilo že prejema v kriptovalutah, namesto v fiat valutah. Verjamem, da je zdaj mnogo bolj razumljivo, zakaj ozek bančni krog tako ostro nasprotuje globalni uvedbi kriptovalut, predvsem Bitcoina, saj izgubljajo dominanco in vpliv. Mnogi se tega zavedajo in poskušajo agresivno vstopiti na kripto trg, tudi zato le-tega poskušajo močno zmanipulirati, da bi iztisnili malega, retail kupca.
Na tej točki naj še enkrat ponovim, da bi moral vsakdo imeti vsaj nekaj Bitcoina v svojem portfelju, kar bi zagotavljalo decentralizacijo. Več ljudi kot bo imelo v lasti BTC, manjša možnost manipulacije je trga in obratno, manj ljudi ima BTC v svojem portfelju, bolj se moč koncentrira pod okriljem velikih investitorjev, bolj lahko manipulirajo trg. Vsekakor je na BTC potrebno gledati drugače, kot na ostale kriprovalute. BTC je neke vrste digitalno zlato, katerega število je omejeno in velja za naložbeni in ne trgovalni asset, kar pomeni, da z vlaganjem v BTC dolgoročno nalagamo v svojo ekonomsko varnost, medtem, ko pri ostalih kriptovalutah bolj ciljamo na ustvarjanje kratkoročnih in srednjeročnih dobičkov iz naslova trgovanja.
Ali lahko BTC pade na vrednost 0 EUR?
Najkrajši in teoretičen odgovor se glasi DA, lahko. Takšna možnost teoretično vedno obstaja, a ta obstaja tudi v primeru fiat valut, delnic in vseh drugih finančnih naložb. Realno pa je takšna možnost izjemno majhna, da ne rečem zgolj teoretična. Kljub temu, da mnogo držav, kot sta Kitajska, Indija in sedaj tudi Rusija, občasno zagrozijo s prepovedjo Bitcoina, resnih možnosti za globalno prepoved ni več. Te prepovedi so zgolj posledica lobiranja bančnega sektorja, kar ima za posledico krajše korekcije BTC in kripto trga, kar pa te isti “fantje” izkoristijo za iztisk malih vlagateljev, medtem, ko sami priložnost izkoristijo za vstop in/ali dokup. Ne smemo pozabiti, da so BTC v zadnjih cca. 10 letih več kot 450 proglasili za mrtvega, a še vedno je tukaj in dosega višje in višje vrednosti.
Prihodnosti sicer ne vidimo, a glede na gorečo željo velikega kapitala, da vstopi v Bitcoin in kripto svet lahko ocenimo, da bodo kriptovalute tukaj tudi ostale, morda bodo v nekem delu regulirane, to pa je to. Ljudje se bodo morali zavedati, da je Bitcoin mnogo več kot le kriptovaluta. Je svoboda, ekonomska svoboda, ki vsakomur od nas, ki nismo imeli te “sreče”, da bi se rodili ekstremno bogati omogoča, da si ustvarimo lastno ekonomsko svobodo in neodvisnost. Prav to razumevanje žal pogrešam pri mnogih trgovalcih, predvsem mladih, ki divje hlastajo po raznih shitcoinih, s pomočjo katerih želijo v čim krajšem času “obogatieti” v EUR. A kot sem že zapisal, bogatenje z EUR oziroma drugimi fiat valutami je dolgoročno mrtvo in najmanj donosno, zato svoje naložbe primarno temeljim na Bitcoinu in še dveh ali treh altcoinih.
Za konec pa poglejmo še najbolj realne možnosti korekcij, v kolikor bi do njih prišlo oziroma do kam bi BTC lahko tvoril korekcijo, preden bi se ponovno odbil.
Širši pogled na 1W (tedenski) interval kaže, da je BTC tvoril jasen bearish trend, katerega spoznamo po črki M (označena s turkizno barvo, črka W pa predstavlja bullish trend). To sicer ne pomeni, da bomo BTC videli v nadaljnji korekciji, saj je le-to že tvoril, s čimer je prišlo do tvorbe črke M.
Ker gre za tedenski interval, bo potrebno v naslednjih dveh tednih spremljati nadaljevanje gibanja BTC, da bomo lahko z večjo zanesljivostjo govorili o tem, ali bo BTC prešel v bear market in ga bo potegnilo še mnogo globje, ali pa bo prišlo do odboja in nadaljevanje bull runa.
Glede na krajše intervale (1H, 4H in 1D), lahko zaenkrat ocenjujem, da bomo BTC videli še v lepem odboju. Prvo možno obdobje je v zadnjem tednu leta, sicer pa v drugi polovici januarja (okvirna ocena). In kakšne bi lahko bile korekcije, v kolikor bi do njih prišlo?
Trenutno dogajanje, katerega sicer spremljamo že nekaj dni oziroma tednov, močno spominja na dogajanje iz meseca maja, kjer smo 2 ali celo 3 mesece vztrajali v območju konsolidacije, čemur je sledil velik odboj. Tudi tokrat so signali in dogajanje zelo podobni. Na tej točki je pomembno predvsem to, da BTC ne pade pod $40.000. Govora je o support liniji $39.245 in $43.087. Gre za zelo pomembno linijo, kjer je nastavljenih kar nekaj nakupnih naročil, a v kolikor bi kiti poskušali s ponovno usklajeno akcijo iztiska in omenjena linija ne bi zdržala, bi BTC najverjetneje naredil korekcijo do območja $31.648, od tu dalje pa močnejših support linij ni, razen v območju okoli $28.000, zato bi skrajna korekcija BTC bila lahko do območja z daleč največ nakupnimi naročili (predvsem retail), pri okoli $11.605.
Da bi BTC padel na vrednost 0 EUR, realnih možnosti ni veliko. Do tega bi prišlo izključno v primeru, da bi globalne vlade in organizacije sprejele sklep o prepovedi Bitcoina, kar pa se seveda ne bo zgodilo.
Tudi omenjene korekcije so v danem trenutku bolj teorija, z izjemo območja $40.000, na katerega bo potrebno biti še nekaj časa pazljiv. A kot rečeno, sam še vedno ostajam bullish, sem pa zagotovo bolj pozoren na sprotno gibanje trenda BTC in celotnega trga, vsekakor pa nisem pesimističen, saj verjamem, da bomo BTC zelo kmalu videli v hitrem in zanimivem gibanju.
Kako se pripraviti na konec bull runa?
Vse kaže, da bomo priča podaljšanemu bull runu, kar bomo lahko potrdili proti koncu meseca oz. v začetku januarja, ko bomo imeli podatek o zaključni mesečni vrednosti BTC.
A če naredimo primerjavo dosedanjih bull runov in trenutnega, lahko vidimo, da so bull runi vse manj intenzivni, a daljši. Tako lahko pričakujemo, da bo leto 2022, vsaj prva polovica, ustvarila izjemno lepe donose na kripto trgu, a kot rečeno, potrebno je počakati na zaključek decembra in začetek januarja.
Ne glede na to, kako dolgo bo še trajal bull run, je pomembno, da se pravočasno pripravimo na prehod v bear market in na prihajajočo ekonomsko krizo. Žal popolne formule ni, vseeno pa so nekatere aktivnosti, s katerimi lahko pričnemo nemudoma in se tako varno, ter pravočasno pripravimo.
Izplačevanje dobičkov
Ena najbolj ključnih aktivnosti, kateri pa se večina kar nekoliko izogiba. Navadno manj izkušeni trgovalci, pa tudi izkušeni in nekoliko bolj požrešni trgovalci pričakujejo, da bo vrednost kar rastla in rastla, zato si ne želijo izplačevati dobičkov, saj se bojijo, da bodo prehitro prodali in da bo nek kovanec še naprej divje rastel. To je najpogostejša napaka, zaradi katere veliko trgovalcev nato konča v izgubi. Po vseh letih izkušenj sem se naučil, da nisem požrešen, ni mi žal, da sem si izplačal dobičke, vrednost kovanca pa je še rastla, močno pa mi je žal trenutkov, ko tega nisem naredil, pa je vrednost nato močno padla.
Prvo pravilo trgovanja in vlaganja pravi, da naj bo prvi cilj izplačilo glavnice. Torej, če vložite 1000 EUR, naj bo prvi cilj izplačilo dobičkov v višini 1000 EUR. Ko to storite, ne morete biti več v izgubi, četudi vse vrednosti padejo na 0 EUR. 1000 EUR si lahko izplačujete na več načinov. Bodisi postopoma, npr. 10x po 100 EUR, ali 2x po 500 EUR ali pa na enkrat 1000 EUR. Osebno predlagam, da si dobičke izplačujete postopoma.
Ko si izplačate glavnico, si naredite trgovalni plan. Npr. 1x tedensko ali mesečno si izplačujte dobičke (lahko uporabite tudi drugo časovnico). Glavnico ste si izplačali, v portfelju ste si pustili 1000 EUR in ko ta vrednost po npr. 1 mesecu narase na 1100 EUR, si 1100 EUR izplačajte in tako naprej. V kolikor trgujete po scalping ali day trejding metodi, potem izstopite s celotnim vložkom, dobiček si izplačajte, glavnico ponovno vložite.
Razpršite naložbo
Investitorski pregovor pravi “don’t put all eggs in one basket”, kar pomeni, da ne investirajte ves denar v en kovanec, ampak naložbo razpršite. Odvisno od višine investicije, a če je le-ta višja od 1000 EUR, potem priporočam, da investirate v npr 3-5 kovancev, če je vaša naložba večja od cca. 10.000 EUR, potem investirajte v 5 do 10 kovancev. Preširok portfelj nikakor ni dober, saj ga je težko nadzorovati, prav tako bo vložen znesek v posamezni kovanec prenizek, da bi vam nudil lep donos, čeprav bo % rasti velik.
V kolikor imate možnost, investirajte tudi v druge vrste naložb, kot so nepremičnine, zlato, nekaj pa vseeno obdržite v fiat valuti, saj ko nastopi bear market, fiat valuta manj izgublja vrednost (npr. EUR).
Investirajte v močnejše kovance
Močnejši kovanci so tisti z nekaj večjim market capom in jih najdete med prvih 50 ali 100. Takšni so npr. BTC, ETH, ADA, SOL, MATIC int. Kovanci, ki so močnejši so bolj stabilni, za seboj imajo močne projekte, zanimivi so za velike investitorje in v bear marketu izgubijo bistveno manj vrednosti. Del portfelja pa lahko namenite kovancem z nižjim market capom, ki pa še vseeno stojijo na močnih projektih, hitreje rastejo, a tudi hitreje izgubijo vrednost. Pri teh bodite bolj pazljivi in si pogosteje izplačujte dobičke.
Spremljajte dogajanje na trgu
Spremljajte dogajanje na svetovnem ekonomskem trgu in bodite pozorni na ekonomske kazalce, o katerim sem pisal na začetku tega prispevka. Tako boste lahko pravočasno odreagirali in zaščitili svoje naložbe, saj nihče ne ve, kdaj natanko bo nastopil bear market, zato je potrebno biti pozoren na omenjene kazalce. Ko nastopi bear market, lahko del kriptovalut pretvorite v stablecoine kot so USDT, BUSD, USDC…in jih pustite na menjalnici kot sredstvo za dokup ko trg doseže dno. Del si lahko izplačate v EUR, del pa pustite v kriptovalutah, a to naj bodo močnejši kovanci, kot sta BTC in ETH. Osebno bom pustil cca. 30% v kriptovalutah, v kolikor bi se trg hitro odbil, fiat valute pa bi izgubile še več vrednosti.
Trgujte odgovorno, poskrbite, da ne zapadete v požrešnost in ne pozabite, BTC je odlična priložnost za osebno ekonomsko svobodo, kriptovalute pa niso tekmovanje, ampak povezovanje in sodelovanje.
Gre za osebno mnenje in kot vedno priporočamo izdelavo lastne tehnične analize. Za vse, ki bi želeli še več dodatnih trgovalnih signalov, poglobljenih tehničnih analiz in novic, je na voljo naša premium storitev Kriptokrat Premium.
